Miten valitsen sijoitusneuvojan tai varainhoitajan?
Lyhyt vastaus
Valitse asiantuntija tehtävän mukaan. Veroneuvonta, oikeudellinen apu, sijoitusneuvonta ja omaisuudenhoito eivät ole sama palvelu tai sama toimivaltuus.
Näin se toimii
Tarkista palveluntarjoajan virallinen nimi, luvan tai muun toimintaoikeuden peruste ja palvelusopimus. Kysy riippumattomuudesta, tuotevalikoimasta ja palkkioiden maksajista. Omaisuudenhoidossa selvitä, saako hoitaja tehdä päätökset puolestasi ja millä rajoilla.
Käytännön esimerkki
Perillinen pyytää kahdelta toimijalta ehdotuksen. Hän vertaa kulujen lisäksi sitä, onko kyse tuotemyynnistä, yksilöllisestä neuvonnasta vai päätösvallan luovuttamisesta hoitajalle.
Mitä kannattaa huomioida?
Tarkista luvan tiedot viranomaisen rekisteristä ja yhteystiedot riippumattomasti. Toisesta ETA-maasta toimiva palvelu voi nojata rajat ylittävään toimintaoikeuteen, joten pelkkä suomalaisen luvan puuttuminen ei yksin ratkaise asiaa. Varo samannimisiä huijaustoimijoita. Älä luovuta henkilökohtaisia pankkitunnuksia asiantuntijalle.
Lue myös
Lähteet ja tarkistus
Tarkistettu 13.10.2026.