Mitä tietoja sijoituspalvelun pitää kysyä minulta?
Lyhyt vastaus
Yksilöllistä sijoitusneuvontaa tai omaisuudenhoitoa varten tarvitaan tietoa asiakkaan tilanteesta. Lomake ei ole pelkkä muodollisuus eikä kaikissa palveluissa sama.
Näin se toimii
Kerro tavoitteista, sijoitusajasta, tappionsietokyvystä ja kokemuksesta totuudenmukaisesti. Pyydä selitys epäselville kysymyksille ja saamasi suosituksen soveltuvuuden perustelut. Pelkässä toimeksiannon toteutuksessa tai välittämisessä sovellettava arviointi voi erota neuvonnasta ja riippua tuotteen sekä palvelun ehdoista.
Käytännön esimerkki
Perillinen kertoo, että osa rahasta tarvitaan vuoden päästä. Hän ei muuta vastausta pitkäksi sijoitusajaksi vain siksi, että palvelu muuten varoittaa tuotteen sopimattomuudesta.
Mitä kannattaa huomioida?
Välittäjän antama varoitus ei ole ostosuositus. Neuvonnan puuttuminen ei tee tuotteesta asiakkaalle sopivaa. Vastausten tulee kuvata omaa tilannettasi eikä vain perinnön suurta määrää. Säilytä neuvonnan asiakirjat ja päivitä olennaisesti muuttuneet tiedot palveluntarjoajalle.
Lue myös
- Miten arvioin riskinottohaluni ja taloudellisen tappionsietoni?
- Miten valitsen sijoitusneuvojan tai varainhoitajan?
Lähteet ja tarkistus
Tarkistettu 13.10.2026.