Miten peritty omaisuus sovitetaan koko varallisuuteeni?
Lyhyt vastaus
Älä tarkastele vain uutta rahasummaa. Oma asunto, peritty omaisuus, aiemmat sijoitukset ja velat muodostavat yhdessä taloudellisen kokonaisuuden.
Näin se toimii
Kirjaa omaisuuden lajit, käyttötarkoitukset ja rahaksi muutettavuus. Tunnista riippuvuus yhdestä yrityksestä, alueesta tai omaisuuslajista. Tarkastele myös velkoja sekä tulonlähteitä. Aseta uusille päätöksille tavoite suhteessa kokonaisuuteen.
Käytännön esimerkki
Työpaikka, omat osakkeet ja peritty osake-erä liittyvät kaikki samaan toimialaan. Perillinen huomaa, että saman alan uuden rahaston ostaminen ei välttämättä hajauta hänen kokonaisriskiään.
Mitä kannattaa huomioida?
Rahaston tai vakuutuskuoren nimi ei kerro sen todellisista sijoituskohteista. Myös oma asunto voi muodostaa suuren varallisuusosuuden, mutta sen tehtävä on usein asuminen. Älä tavoittele kuvitteellista täydellistä prosenttijakoa ilman omaa rahantarvetta ja riskinsietoa koskevaa arviota.
Lue myös
- Miten sijoitusaika vaikuttaa perinnön käyttösuunnitelmaan?
- Mitä sijoitusten hajauttaminen tarkoittaa käytännössä?
Lähteet ja tarkistus
Tarkistettu 13.10.2026.